Successieplanning

Opdat onze specialisten het vermogen van uw klanten kunnen beheren in overeenstemming met hun behoeften en doelstellingen, doen onze relatiebeheerders vooraf bij de belegger een grondige analyse van de financiële en familiale situatie. Zo kunnen ze de klant begeleiden van een financiële situatie naar een financieel doel.

Als successieplanning een rol speelt, kunnen onze relatiebeheerders uw klanten in contact brengen met externe specialisten.

Onze opsplitsing van vermogensbeheer en successieplanning tussen onafhankelijke dienstverleners volgt hetzelfde principe van open architectuur. Bij vermogensbeheer hanteren we, afhankelijk van het risicoprofiel van de klant, zes verschillende beleggingsstrategieën. Die vullen we telkens met een andere combinatie van vijf dakfondsen in, om te streven naar een optimale verhouding tussen risico en rendement. Fondsen van AXA, maar ook van andere partijen, omwille van de onafhankelijkheid.

Voor advies in successieplanning hebben klanten de vrije keuze om te opteren voor hun eigen vertrouwde partner, of kunnen hen in contact brengen met één van de partijen waar wij reeds verscheiden jaren naar volle tevredenheid mee samenwerken.

Uw klanten krijgen zo het beste van twee werelden – vermogensbeheer en successieplanning– en bereiken dankzij onafhankelijk advies hun financiële doel dat meestal bestaat uit het behoud van de huidige levensstandaard en een maximale overdracht naar de volgende generatie toe. Dat scenario kan leiden tot een uitkering van een maandelijkse rente, een vruchtgebruikconstructie, een burgerlijke maatschap met de kinderen, enz...